Μέχρι στιγμής η ευθύνη για τη δημιουργία του αμφίβολου αυτού συστήματος βαραίνει επτά υπόπτους, οι πέντε από τους οποίους κρατούνται. Τις υπηρεσίες της Liberty Reserve, η οποία είχε την έδρα στην Κόστα Ρίκα, είχαν χρησιμοποιήσει περισσότεροι από ένα εκατομμύριο πελάτες, από τους οποίους οι 200 χιλιάδες στις ΗΠΑ. Το σχέδιο είχε ως εξής. Τα χρήματα των πελατών μεταφέρονταν σε εταιρείες-ανταλλακτήρια, που βρίσκονταν σε διάφορες χώρες. Εκεί το συνάλλαγμα μετατρεπόταν σε εικονικά νομίσματα της Liberty Reserve και πήγαινε σε λογαριασμούς αυτού του συστήματος. Στο εσωτερικό του συστήματος πραγματοποιούνταν οι συναλλαγές μεταξύ των πελατών, οι οποίοι θα μπορούσαν να πραγματοποιούν κάθε είδους εγκληματικές συμφωνίες, τους ιδιοκτήτες της Liberty Reserve αυτό δεν ενδιέφερε. Μετά από αυτό, μέσω των ίδιων εταιρειών το εικονικό συνάλλαγμα μετατρεπόταν σε πραγματικό. Για να συμμετάσχει κάποιος σε αυτό το σχέδιο, απαιτούνταν μία εγγραφή, αλλά την ακρίβεια των στοιχείων δεν έλεγχε κανείς. Για την ανωνυμία και για τις υπηρεσίες μεταφοράς των χρημάτων οι δημιουργοί του συστήματος έπαιρναν μία μικρή αμοιβή. Με αυτόν τον τρόπο πληρώνονταν διάφορες αγορές – από κλεμμένα εμπιστευτικά δεδομένα μέχρι ναρκωτικά. Το σύστημα λειτουργούσε επί 7 χρόνια, αλλά μόλις τώρα κατάφεραν να το εξαρθρώσουν οι αστυνομικές αρχές. Σχολιάζει ο πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου του Συλλόγου «Ηλεκτρονικό χρήμα» Βίκτορ Ντόστοφ:

Προφανώς, αυτό το σύστημα δεν είχε θεωρηθεί ως μεγάλη απειλή. Επειδή ντε φάκτο, αυτό με το οποίο ασχολούνταν η Liberty, ήταν σαφές εδώ και καιρό. Όλοι το έβλεπαν και μπορούσαν να το κλείσουν πολλά χρόνια πριν. Προφανώς, για αυτό ασχολούνταν με αυτό χωρίς βιασύνη.

Επιπλέον, οι δημιουργοί του συστήματος – οι πολίτες της Κόστα Ρίκα Αρτούρ Μπουντόφσκι και Βλαντίμιρ Κατς, είχαν στο παρελθόν οδηγηθεί στη δικαιοσύνη για μεταφορά χρημάτων χωρίς άδεια, αλλά είχαν γλυτώσει με ποινές με αναστολή. Σχολιάζοντας τη νέα υπόθεση, η αμερικανική δικαιοσύνη υπογραμμίζει το αυξανόμενο ενδιαφέρον του υποκόσμου για εικονικά νομίσματα. Ωστόσο, με τη συνεχή αύξηση του όγκου του νόμιμου διαδικτυακού εμπορίου τέτοια μέσα πληρωμών έχουν όλο και περισσότερη ζήτηση και από νομοταγείς χρήστες. Είναι απίθανο ότι το σκάνδαλο γύρω από τη Liberty Reserve θα επηρεάσει σημαντικά τις νόμιμες επιχειρήσεις και θα οδηγήσει σε αυστηρότερους όρους για όλους. Οι ειδικές υπηρεσίες διαθέτουν τα μέσα, ώστε να καταστείλουν την εγκληματική δραστηριότητα στο Διαδίκτυο, απλά δεν πρέπει να φοβούνται να τα χρησιμοποιήσουν, λέει ο Βίκτορ Ντόστοφ:

Υπάρχει κανονισμός, ο οποίος πρέπει αντίστοιχα να εφαρμόζεται. Τα μαύρα συστήματα πληρωμών σταδιακά γίνονται παρελθόν, και σε ορισμένο χρονικό διάστημα αυτή η αγορά θα γίνει αρκετά διαφανής. Οι κανόνες του παιχνιδιού είναι έτσι κι αλλιώς κατανοητοί. Αυτοί είναι η απαγόρευση των ανώνυμων μεταφορών μεγάλων χρηματικών ποσών και η απαγόρευση για ανώνυμη εξαγωγή χρημάτων.

Εκτός από τις δραστηριότητες των συστημάτων ηλεκτρονικών πληρωμών, υπάρχει ακόμα μία πτυχή του προβλήματος – η ρύθμιση της λειτουργίας των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, τα οποία μπορούν να λειτουργούν ως μεσάζοντες σε παράνομες συναλλαγές, όπως είχε γίνει στην περίπτωση με τη Liberty Reserve. Ο επικεφαλής της διεύθυνσης αναλύσεων της «BKF-Bank» Μαξίμ Οσάνττσι εξηγεί:

Όσο υπάρχει το δαιδαλώδες σύστημα των υπεράκτιων ζωνών, η καταπολέμηση αυτού του φαινομένου θα είναι αδύνατη. Θα μπορούμε να καταστρέφουμε ορισμένες δομές, αλλά συνολικά αυτό το σύστημα θα αναπαράγεται. Πρέπει πρώτα να εξαλειφθεί το σύστημα των υπεράκτιων ζωνών. Αλλά στο εγγύς μέλλον αυτό, φυσικά, είναι αδύνατο.

0Ωστόσο, όπως έδειξε η εμπειρία της Κύπρου, δεν υπάρχει τίποτα αδύνατο. Μία σοβαρή επίθεση στις υπεράκτιες εταιρείες έχουν ξεκινήσει ΗΠΑ και Ευρώπη, όπου η έννοια του τραπεζικού απορρήτου σταδιακά γίνεται παρελθόν.